私は幼少期、両親とともに育ちましたが、家庭は裕福ではなく、常に「お金がない」と言われて育ちました。やりたい習い事や欲しいおもちゃがあっても、子どもながらに値段を見て「高いからやめておこう」と自分を抑える日々でした。

就職氷河期直後の世代として、「就職に困らない」「給料が高い」「人のためになる仕事」を求め、看護師の道を選びました。しかし、子育てと仕事の両立は想像以上に厳しく、心身ともに疲弊し、子どもに怒鳴ってしまうこともありました。そんな生活に嫌気がさし、自殺を考えたこともあります。

さらに、夫の転勤で引っ越した際、保育園の待機児童問題に直面し、仕事を続けることも難しくなりました。収入が途絶え、将来への不安が募る中、「お金の勉強」を始め、投資と資産形成に出会いました。それまで、コツコツと貯金することしか考えていなかった私ですが、投資を通じて「お金が世界を回り、役に立ち、増えて戻ってくる」ことを知り、その魅力に強く惹かれました。

この経験から、過去の私のように「生活のために子どもとの時間や自分の時間を犠牲にして働き、貯金だけでは将来が不安」という方々に、投資や資産形成の大切さを伝えたいと強く思うようになりました。

また、私の母は、祖母の介護を一身に引き受け、日々献身的に支えていました。しかし、祖母の他界後、相続をめぐる争いが家族間で勃発し、母の努力や思いが報われない現実を目の当たりにしました。

この経験を通じて、私は相続問題に早期に取り組むことの重要性を痛感しました。家族が円満に過ごすためには、事前の準備と適切な情報が不可欠です。だからこそ、私はファイナンシャルプランナーとして、同じような悩みを抱える方々に寄り添い、信頼できるサポートを提供したいと強く願っています。

当社は、個人のお客様一人ひとりの状況やお悩みに寄り添い、最適な解決策をご提案する独立系のファイナンシャルプランナー（FP）会社です。

1. 30代のママへ

お悩み： 「子どもの教育資金をどうやって準備すればいいの？」

提案内容： 家計管理の見直しや、効率的な貯蓄方法、学資保険の活用など、将来の教育資金を無理なく準備するためのプランを作成します。

お悩み： 「家計管理がうまくいかず、毎月赤字続きで将来が不安…」

提案内容： 家計簿の見直しや支出の最適化、無理のない貯蓄計画の立案など、家計管理の改善をサポートします。

2. 50代の方へ

お悩み： 「老後の生活資金が心配。今からでも資産形成は間に合う？」

提案内容： 現在の収支や資産状況を分析し、リスクを抑えた資産運用方法や、iDeCo・NISAなどの制度を活用した老後資金の準備をサポートします。

お悩み： 「相続の準備をしていないけど、何から始めればいい？」

提案内容： 相続税対策や遺言書の作成支援、生前贈与の活用など、円満な相続のための具体的な対策を提案します。

3. ご家族全体でのご相談

お悩み： 「家族全員で資産形成を考えたいけど、どうすればいい？」

提案内容： ご家族のライフプランを総合的に考慮し、各世代に適した資産形成プランや、親子での資産移転・贈与の方法など、家族全体の資産最適化をサポートします。


当社では、お客様のライフステージやご家族構成、将来の目標に合わせたオーダーメイドのプランニングを行い、安心して豊かな生活を送れるよう全力でサポートいたします。お気軽にご相談ください。